Для работы с безналичными платежами предназначено универсальное рабочее место Безналичные платежи. За счет использования данного рабочего места обеспечивается отражение различных операций поступления и списания денежных средств с расчетных счетов организации. Также использование данного рабочего места позволяет подтвердить факт регистрации платежей в банковской выписке по расчетному счету (признак Проведено банком).
Для отражения поступления денежных средств на расчетный счет предназначены документы Поступление безналичных ДС, позволяющие отразить типовые операции:
- Поступление оплаты от клиента;
- Поступление от другой организации;
- Сдача наличных в банк;
- Погашение займа контрагентом;
- Прочее поступление и др.
Списание денежных средств с расчетного счета оформляется документами Списание безналичных ДС с указанием соответствующей типовой операции:
- Оплата поставщику;
- Выдача подотчетнику;
- Таможенный платеж;
- Прочий расход;
- Выдача займа контрагенту и др.
Обмен с банком
Прикладное решение наделено сервисом, использование которого обеспечивает:
- передачу в банк в электронном виде платежных документов на безналичное перечисление денежных средств с расчетного счета организации;
- обратный автоматический прием из банков выписок по расчетному счету.
Передавать в банк платежные документы позволяет использование следующих технологий:
- Обмен через файл «1С:Предприятие-Клиент банка». Платежные документы передаются в банк путем выгрузки платежных документов в файл и последующей загрузкой этих данных в модуль «Клиент-банка». Указание файлов выгрузки/загрузки не является обязательным, их можно уточнить в процессе обмена с банком.
- «DirectBank» (прямой обмен данными) – более удобный и безопасный способ передачи платежных документов в банк. Подготовленные в системе платежные документы передаются в банк напрямую, без выгрузки платежных документов в файл и последующей загрузкой этих данных в модуль «Клиент банка». Преимущества технологии «DirectBank» (прямой обмен данными):
- управление расчетными счетами непосредственно из «1С:Предприятия 8» без установки системы Клиент- Банк;
- повышенный уровень безопасности – подписание электронных документов прямо в «1С:Предприятие 8»;
- единый пользовательский интерфейс для управления всеми счетами, открытыми в разных банках;
- отправка платежного документа и получение выписки из банка по одной команде пользователя.
Выгрузка платежных документов в банк и загрузка выписок из банка осуществляется в рамках рабочего места Безналичные платежи.