Для ведения учета по кредитам, депозитам и займам прикладное решение предлагает следующие возможности:
- ввести начальные остатки по кредитным и депозитным договорам;
- регистрировать кредитные и депозитные договора с учетом параметров погашения кредитов, начисления процентов и комиссий по каждому договору;
- рассчитывать и отражать в информационной базе ежемесячные суммы комиссий и процентов по этим договорам;
- вести график отчислений и начислений по кредитам и депозитам;
- выполнять анализ обязательств по кредитным договорам.
Для формирования прогноза движения денежных средств поддерживается возможность вести учет по вариантам графиков.
Варианты графиков можно формировать как вручную, так и путем загрузки из внешнего файла в информационную базу.
Данные по графикам являются источником для формирования заявок на расходование денежных средств, начислений доходов и расходов по процентам и комиссии.
При оформлении начислений по кредитам, депозитам и займам можно отразить следующие операции:
- Начисления по кредитам и займам полученным;
- Начисления по депозитам;
- Начисления по займам выданным.
Для контроля данных по кредитам и депозитам можно использовать аналитические отчеты:
- Реестр договоров по кредитам и депозитам – позволяет проанализировать взаиморасчеты в рамках заключенных кредитных, депозитных договоров и займов;
- План-фактный анализ оплат и начислений по договору – позволяет проанализировать отклонения по фактически произведенным оплатам и начислениям в рамках заключенных кредитных (депозитных) договоров с учетом комиссии.